心理诈术连环套
●借“电话欠费”进而称事主涉嫌参与洗黑钱，利用当事人急于洗脱“罪名”证明自己清白的心理，牵着事主一步步走向骗子设置好的陷阱；
●与事主的通讯工具一直保持通话中，不让事主有丝毫冷静下来回想前因后果的空隙；
●以政法机关正在调查案件为由，不让事主与家里人通话；
●事主在银行柜台转账的时候，为了避免银行职员发现端倪后劝诫阻拦事主汇款，骗子都会以“银行职员也参与洗钱”为由告诫事主不要与其交谈；
●以“某银行账户只能申请到一定金额保护额度”为由，诱骗事主将存款拆分汇至几个不同银行账户，实际上是便于犯罪分子在短时间内将各个“子账户”的钱迅速提走。
防范利用通信工具实施诈骗小知识
近来不法分子利用人们害怕钱财损失的心理，冒充电信、公安部门工作人员，通过打电话、发短信等方式，诱骗群众将资金转入所谓的"安全账户"实施诈骗犯罪。对此，请广大客户提高警惕，以防止上当受骗!
骗术举例：
骗术一："我是***电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。"
犯罪分子冒充电信局工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称你名下登记的电话和银行帐户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个"安全帐户"，并且频频催促你赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
骗术二："我是***税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。"
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称"国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金"，让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行ATM机后，犯罪分子称自助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后乘机划走你的钱。
骗术三："喂，猜猜我是谁?我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我都记不得了?改日再联系。"
犯罪分子先拨通你电话，让受害者"猜猜我是谁"，受害人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来宁看望受害人，为下一步诈骗作好铺垫。次日再编造来宁途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言向受害人借钱，让受害者汇钱到指定的帐户。
骗术四："请把钱直接汇到***银行帐号就可以了，户名***。"
犯罪分子大批群发短信，称"我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的帐户，账号***"，碰巧你正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，直接把钱汇到犯罪分子的银行账号上。
骗术五："免费提供长期贷款，无担保，立等可办。电话***。"
犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱"企业验资款"在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。
骗术六："顾客您好!你已经在***超市透支消费***元，垂询电话***。"
犯罪分子向你发送"银行卡刷卡消费"、"信用卡透支"等内容短信，当你电话"垂询"时，几名同伙便分别扮演"银行"、"警方"、"银联管理中心"层层设下圈套，只要确定你卡上有大量资金，他们便会"忠告"把钱转移到"安全帐户"内。而所谓的"安全帐户"，就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗帐户。
骗术七："恭喜您获得***公司十周年庆典抽奖活动*等奖，公司电话***。"
犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向你随即发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人"核实身份确认中奖"，然后告诉你需要缴纳"手续费、保证金、税费"等费用。
骗术八："电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。"
犯罪分子利用你的投机心理，声称以能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资等方式诱骗上当，如果你有兴趣，他就会花言巧语劝你入会，只需收取少量会员费、服务费。
骗术九：让你分不清真假的钓鱼网站。
犯罪分子会在购物网站放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，盗取你的网银账号和密码，然后盗取你的钱。另一种方式则是放置一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，让你通过网上银行交纳费用。
骗术十："我是黑社会，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到***帐号上。"
犯罪分子随机拨打你的手机，自称是***黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿、手脚，或者对你妻子、孩子进行伤害。想要避祸免灾，必须将钱款(少则千元、多则万元以上)存入指定的银行帐号。
骗术十一：将来电显示号码变成某些特殊号码
犯罪分子能够使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如"110、10000、10086"等，甚至是你亲属或朋友的号码。今后如果一旦涉及到电话告知转帐、汇款等情况，必须通过各种途径确认本人在通话。任意显号软件所伪造的号码，一旦回拨就会无法接通或是转接到真实单位，犯罪分子也会原形毕露。
诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及辨别真假，并催促你赶紧办理。银行汇款是诈骗的最后环节，如果你已经到了银行汇款，请接受银行工作人员的提醒，遇到实在无法辨别的情况时，请及时拨打公安机关110电话咨询。
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发表于 2016-4-19 15:07:17
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